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“居”安思危——居间人案例分析

居间含义 2020-02-28 273 期货居间

如何定义期货居间人?期货居间人是期货公司的员工吗?其实在《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第十条进行了规定:“公民、法人受期货公司或者客户委托,作为居间人为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同中介服务的,期货公司或者客户应当按照约定向居间人支付报酬。居间人应当独立承担基于居间经纪关系所产生的民事责任。”

期货行业中期货居间人一直是痛并快乐的存在,期货居间人的模式可以使用较低的成本为期货公司介绍客户,增加期货公司客户量,但在市场发展过程中期货居间人也出现了不少问题,如引发手续费恶性竞争、代客理财、诱发财税隐患等现象。由于全国各地证监会派出机构或行业协会会根据所属辖区特点对期货居间人进行有针对性的管理,所以各地要求均有所差异。

以下就带大家了解两起因期货公司对居间人管理不当被监管处罚的案例。


案例回顾


01

违规为居间人开立交易结算管理系统

2018年4月福建证监局在检查中发现,某期货公司为个别居间人开立金仕达期货交易结算管理系统账户,提供其开发客户资料信息的查询权限;违反该公司居间人管理相关制度。上述行为同时违反了中国证监会《期货公司监督管理办法》(证监会令第110号)第五十一条第二款“期货公司应当妥善保存客户资料,除依法接受调查和检查外,应当为客户保密。客户资料保存期限不得少于20年。”、第四十六条“期货公司应当建立并有效执行风险管理、内部控制、期货保证金存管等业务制度和流程,有效隔离不同业务之间的风险,确保客户资产安全和交易安全。”的规定。

福建证监局按照《期货公司监督管理办法》第八十七条“期货公司违反本办法有关规定的,中国证监会及其派出机构可以对其采取监管谈话、责令改正、出具警示函等监督管理措施。”决定对该公司采取责令改正的监督管理措施。


02

期货公司居间人管理不到位 

2018年5月安徽证监局在检查中发现,某期货公司存在对从业人员、居间人管理不到位,导致客户投诉较多,且未能妥善处理客户投诉的情况。证监局认为,该期货公司内部控制存在较大缺陷,且未能有效承担投资者投诉处理的首要责任,违反了《期货公司监督管理办法》第四十六条“期货公司应当建立并有效执行风险管理、内部控制、期货保证金存管等业务制度和流程,有效隔离不同业务之间的风险,确保客户资产安全和交易安全。”、第五十条“期货公司应当承担投资者投诉处理的首要责任,建立、健全客户投诉处理制度,公开投诉处理流程,妥善处理客户投诉及与客户的纠纷”的规定。

安徽证监局根据《期货公司监督管理办法》第八十七条“期货公司违反本办法有关规定的,中国证监会及其派出机构可以对其采取监管谈话、责令改正、出具警示函等监督管理措施。”的规定,安徽证监局决定对该公司采取责令改正的监督管理措施。


案例启示


首先,期货居间人与期货公司不存在劳动关系,一般期货公司与居间人签订“居间合同”约定居间报酬,规定两者的权利义务,从而建立起合同关系。

其次,若居间人在实际开发客户中未进行相应提醒,客户可能会误认为居间人是期货公司的员工,当出现一定违规行为时,客户往往会将矛头指向期货公司。所以期货公司前期对居间人选择及后期对居间人管理是期货公司一项重要工作, 在具体管理中应当注意: 

  (一)期货公司开展居间业务前一定要熟悉当地监管政策,与监管机构做好沟通,明确居间人的禁止性要求。

  (二)选择居间人时要认真核查居间人有效身份信息,签约前对居间人进行诚信、失信等信息查询。

  (三)签订居间合同时确保居间人熟悉合同约定内容,合同期限不建议约定过长,方便继续签约时对居间人信息重新识别及对居间人考核。

  (四)定期对居间人进行培训提升专业素质,禁止居间人开展代客理财、代理划拨资金、越权代理等禁止行为。

  (五)加强对居间人客户的回访,可以定期或不定期开展回访工作,了解客户交易盈亏及居间人开展业务情况。

  (六)若居间人未按照相关约定内容开展居间业务,期货公司应当终止合同,及时止损。


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