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如何选择合适的期货公司开户?

期货交易规则 2021年01月17日 22:36 74 期舟

期货公司如火如荼的竞争

在中国,期货确实发展迅猛,期货市场已经不再是众人胆怯的赌场,尤其是年轻人快速步入期货投机的大军之中(交流群里最小的交易者99年3月生日。

2015年2月19日50ETF期权在上海证券交易所挂牌;

2017年3月31日豆粕期权上市,首个商品期权进入大众投资者的视野;

2017年4月19日白糖期权正式开始交易;

2018年9月21日铜期权挂牌;

2019年1月28日天然橡胶挂牌;

今年(2020年6月),锌、铝(8月10日),聚丙烯、聚氯乙烯、线性低密度聚乙烯(7月6日),动力煤(6月30日),陆续挂牌。

从品种上市速度上可以看到中国的金融市场已经不是地摊了,现货产业里更多的企业通过金融衍生品的杠杆,来规避价格风险。期现结合,场外期权交易等也被产业客户广泛使用,期货已成为投资主力的势头也日趋明显,所以,期货公司在市场拓展上也越来越激烈。

评级是对期货公司最直观的参考标准

2019年全国参加评级的期货公司数量为149家。其中,14家期货公司获AA级,23家获A级、35家获BBB级、30家获BB级、26家获B级、8家获CCC级、4家获CC级、7家获D级。

具体评级方法:

期货公司分类监管规定(含评级办法),可以作为小知识学习一下。

其中第二十五条:根据期货公司评价计分的高低,将期货公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5类11个级别。

根据第二十七条:期货公司日均客户权益总额未达到全国期货公司日均客户权益总额平均水平的,不得评为A类公司。

由此可以看到期货公司想被评为A级,客户权益是必要条件,所谓权益就是客户的资金量,客户权益越多的公司拥有的评级也就越高。所以权益是公司的各项指标比重最大的,一般A类公司相对于普通期货投资者来说是有一定的门槛的。

权益门槛

不管哪家公司,资金量是最重要的指标,资金量达标才可以满足你的各项要求,什么事情都变成好商量。一般A类公司产业客户和资管客户比较大,相对服务比较专业,但是对普通客户也存在一些弊端,下面会讲到。

保证金门槛

对于A类公司为了避免资金发生系统性金融风险,客户保证金保持在相对高的水平,因为投资客户权益有规模,客户本身不会去刻意关注保证金比例,除非特殊情况会要求期货公司对自己的保证金进行下调,一般也是权益在某个规定数值以上才能按照要求调整。

从评级来看,越高评级的公司对客户的要求也相对较多,除了权益的多少,还会考虑信誉度,资产评估以及风险承担能力,比如保证金不足是否在规定时间补足保证金等。

所以在选择期货公司的时候,应该根据自己的资金状况,尽可能选择评级较高的公司。一般大众投资者选择B类公司就是可以的,当然如果在某些A类公司放松标准的时候,利用这个机会在A类评级的公司开户是最优选择。

手续费是期货公司的主要收入

关于手续费问题,登录QQ、贴吧种种社交平台,搜索“期货”铺天盖地的都是:

“手续费+1分”

“手续费+1分,交易所返还....”

“保证金无门槛,交易所+1%”

在这个问题上需要有一个理性的认知。一家期货公司把自己最大头的收入让利给客户,让客户感觉是在白白交易,而且把交易所返还给期货公司的手续费也给客户,以自身考虑你觉得这个问题现实吗?你觉着占便宜的时候,你就要当心了,去仔细思考一下。

这就是所谓的网络居间,居间人成立所谓的期货代理公司,以低廉的手续费吸引客户开户,手续费通常+1分,交易所返还80%,一般期货公司给到代理公司90%的交易所返还,以量取胜,保证金降低到交易所+1%。

这类公司以快速发展业务为目的,组建大量的QQ群,微信群,以截图喊单的方式,吸引客户,“您如果开户,有专业的老师带您做单”,进群你会发现喊单的老师基本交易截图10单9赚,其实,大部分用两个账户做多空两单,总有一单是挣钱的,然后截图发到群里,每天计算一下收益率都在10%-30不等,这个大家也应该能想明白,一天自己收益率10%,一个月20个交易日,他自己有5万块钱,在不考虑复利的前提下,一个月就能赚10万。如果是你,每天泡泡茶干什么不好么,是因为责任么,劳神费力各种吆喝。没有永恒的友谊,只有永恒的利益。

居间人独立于期货公司,你在某公司开户后,公司为你只提供交易系统,居间人为你服务,居间人不服务你的时候,或者换居间人,期货公司销户重新再开需要等6个月时间。

阿呆网上认识一个居间人,居间人给阿呆发来一张表,2020年6月11日棕榈油手续费交易所2.5元,+1分,2.51元,之后阿呆觉得还可以就在他那里开户,12日细心的阿呆把手续费截图,发送给居间人,为什么是2.61元。

居间人告诉阿呆,因为阿呆资金量小申请不下来+1分,只能给0.11元手续费,阿呆很无奈,多1毛钱也无所谓,阿呆来找到我问我怎么办,其实,棕榈油交易所是免平今手续费的,一般客户知道有平今费用一般都不会去注意这个,免平今手续费的一般在下午的结算单中就可以查询到是否退还,但是,阿呆的结算单中并没有平金手续费退还。

正常交易所+1分钱,棕榈油为例:2.5+0.01=2.51元,交易所免平今手续费,未退还减半手续费为期货公司收取,现在阿呆被网络居间忽悠的真正手续为:

2.5+0.11+1.36=3.87元

3.87÷2.5=1.548倍

阿呆拿到手的手续费是正常交易所手续费的1.5倍左右,其实不是真的+1分钱,阿呆觉得自己被人玩弄了智商,于是阿呆打电话给期货公司投诉,期货公司告诉阿呆这个费用是自己和居间人谈的这边不是他们管不了。居间人和期货公司是相对独立的,居间人独立于期货公司(期货法律法规汇编)。

阿呆想办理公司账户,客服人员告知销户后6个月才能办理。

当时网络居间告知阿呆可以返还30%的交易所手续费返还,每个月网络居间给客户的银行卡上打入一定的手续费,阿呆这个月交易100手棕榈油日内,手续费387元,交易所返还是按照2.5元/手计算,(100×2.5)×30%=75块,刨去交易所的250元手续费,只返还了75块,按照正常交易所手续费+1分,阿呆当月手续费应该是251块钱,阿呆又一次感觉智商被洗劫了。

通常网络居间开户会遇到下面两个问题:

a.交易所返还部分很难对现

期货公司是可以返还交易所手续费,期货公司承诺后,签署资金保证承诺,手续费返还直接返还金期货资金账户,是不会找人转账到你的银行账户的,则居间人是通过银行卡、微信、支付宝转账给对应客户。

第一个月先不给你打钱,看看你什么反映,你不问的话就不给了(通常都这么做)。



在每个月的精打细算后,你是否发现返还的金额似乎总和当初的承诺不相符。有的代理公司会告知您这个月交易所返还比例变了,就这么多。大部分人会觉得也没多少钱,就算了,继续交易。对于维权意识较强的客户准备维权时却发现当初的承诺书未盖任何公章,网络认识的居间人也联系不到了。其实代理公司无法自行查询您的交易情况,也无权获得你交易的相关信息,佣金不是直接由期货公司返还给你的,因此有冤无处申,这样等于是一张空头指标剥夺了你本应该获得的服务。

b.被套路手续费

就像阿呆的遭遇一样,告知+1分,最后+平今,多加1毛,所以在开户方面还是要通过这里对应该问清楚的问题还是要多个心眼。

不论交易还是从业,公司或者个人都是养家糊口,出来赚钱,双方协商看着来,所以选择评级较高的公司意味着相对来说高一点的保证金和手续费,这都是无可厚非的,建议是在A类公司有活动或者有熟人的情况下尽量选择评级较高的公司。专业、有信誉、简单。

诚信是服务的试金石

诚信是一切服务的先决条件,如果你遇到了阿呆一样的遭遇,请你毫不犹豫的去选择别的公司,交易是一个长久的事情,想在市场中赚到钱,对你直接负责的个人或者公司会直接影响到你交易的方方面面。

CTP,从事期货交易的人对这三个字母可能并不陌生,在哪里看到过。

CTP主席交易系统,这个50%的期货公司都使用这个交易系统,但是并不是对所有客户都开放,因为维护成本比较高,一般A类公司会免费提供给客户使用并不收取任何费用,选择优质的主席交易系统也是做好交易的一个客观条件,你可以点开登陆交易上面是不是显示CTP主席。

调低手续费里可能只能面对稍微低配一点的交易系统,想了解跟多,喜欢小昭就点击关注一下,小昭这里有免费的CTP使用哟。

所以,对客户诚信是每个人对客户最应该坚持的基本原则。

保证金比例可以控制你的风险

保证金调整对一般客户是否有必要,相比交易成熟的大咖觉得我在啰嗦,但是对普通客户调整保证金只意味着增加了你交易的风险,举例来说:2020年6月12日棕榈油2009合约,期货价格4964,合约乘数10,交易所保证金比例8%,保证金为3972元,公司比例13%,保证金6454元。很直观差值是2482,较低保证金意味着你可能持有更多的头寸,头寸越多说明你面对的风险越大。

在一个负责任公司,业务经理会根据客户的交易成熟度去判断你是否可以调整保证金,当无法评估时,会选择根据你的资金量(你的耐捶程度),签署资金保证协议,然后调低你的保证金。

“呆哥,没事,给你最低保证金,你放心,让你多买几手,10万你只能开10手,现在开15手,放心整。”

呆哥告诉我,一次开仓15手棕榈油空单,最终亏损9000多平仓,呆哥整整一夜没睡着觉。

所以,保证金根据自身情况调整,这个是否能调整需要找个专业的人去聊聊这个事情。


业务人员是你将来交易道路上的司机

天时地利人和,无论什么事情,成事的主要因素是在人,选择一位负责的业务经理,就像家里挑选司机,天天和你有接触,选择有人品的司机是最重要的事情,因此对于业务经理他可能技术能力一般,可能帮你挣不了钱,但是在你最需要他帮助的时候,他可以提供你所需要的一切信息或者资源,把你的事情当做自己的事情去看待,这就是一位合格的业务经理,因为一般业务经理资金会去研究一个方向的产品,帮你解决消息不对称的情况。


居间人和期货公司应该怎么选择?

首先不建议从网络居间人处开户,追求低保证金、低手续费,无服务的状态,尤其在初入期货行业的新人来说,无相关从业培训,混乱的交易手法,错误的思路,对交易新手而言造成的不良影响很严重,后期账户出现问题他无法在短时间内帮客户解决,千万别被“老师”抓去来回日内短线打手续费。

期货公司直接开户,有专门的工作人员对客户进行管理,手续费保证金会根据公司要求,就像加入了正规军,有组织,有纪律。监管比较严格,有定期的培训课程,相关的行业研报,例行的会议,以及可以提供的交易场所等等。

居间人是从事期货经纪业务的介绍人,和期货公司没有隶属关系,和客户相互独立的,身边从事业务多年的老手如果是居间人,精通交易,一般认识这样的人是可以考虑通过他开立账户,因为交易收入往往比手续费的降低划算的多。


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